Attenzione alle truffe telefoniche: il pericolo del Money Muling

“Aggiungimi su whatsapp per parlare di lavoro”. Questa semplice frase potrebbe essere l'inizio di una truffa telefonica che punta a sottrarre denaro a persone ignare. Il fenomeno si chiama Money Muling ed è una pratica illecita sempre più diffusa, soprattutto attraverso piattaforme come WhatsApp.

Cos'è il Money Muling?

Il Money Muling è una truffa che coinvolge la vittima nel riciclaggio di denaro, spesso senza che questa ne sia consapevole. Il truffatore si presenta con un approccio amichevole e rassicurante per instaurare un rapporto di fiducia. Dopo aver ottenuto la disponibilità della vittima, propone facili guadagni in cambio di semplici azioni, come mettere un like su Instagram o guardare un video su YouTube.

Inizialmente, il pagamento avviene regolarmente. Le cifre sono basse, ma servono a far credere alla vittima che il sistema sia affidabile. A questo punto, la persona coinvolta è già inserita in un meccanismo che potrebbe portarla a diventare complice inconsapevole di attività illecite.

Come avviene la truffa?

Dopo aver instaurato un rapporto di fiducia, il truffatore passa alla fase successiva: chiede alla vittima di effettuare versamenti più consistenti promettendo guadagni maggiori. Per esempio, potrebbe proporre un investimento di 400 euro con la promessa di riceverne 500. Tuttavia, quei soldi non torneranno mai indietro.

In alcuni casi, i truffatori utilizzano metodi coercitivi per trattenere la vittima nel sistema, ricorrendo a minacce o giustificazioni legate a fantomatici disguidi tecnici. Il risultato? La vittima non solo perde denaro, ma rischia di incorrere in gravi conseguenze legali.

Perché il Money Muling è pericoloso?

La pratica del Money Muling è considerata riciclaggio di denaro. Questo significa che chi partecipa a queste attività, anche inconsapevolmente, può essere accusato di reati penali. La Polizia Postale avverte che le conseguenze possono includere:

• Accuse penali per riciclaggio

• Conti bancari bloccati

• Segnalazioni agli istituti bancari

Chiunque si presti a trasferire denaro in cambio di un ritorno economico rischia di diventare complice di un sistema criminale.

Come difendersi dalle truffe di Money Muling?

Difendersi da questa truffa è possibile e anche piuttosto semplice. Ecco alcuni consigli pratici:

1. Non rispondere a messaggi sospetti: Se ricevi un messaggio da un numero sconosciuto con proposte di guadagno facile, evita di rispondere.

2. Blocca immediatamente il contatto: Utilizza le funzioni dell’app di messaggistica per bloccare il numero e prevenire ulteriori contatti.

3. Segnala l’account: La maggior parte delle app, come WhatsApp, offre la possibilità di segnalare utenti sospetti direttamente dalla piattaforma.

Il monito delle autorità

Le autorità ricordano che non esistono guadagni facili e immediati. Diffida sempre di chi propone investimenti con ritorni economici elevati senza alcun rischio. La prudenza è il primo passo per proteggersi dalle truffe.

Per ulteriori informazioni e segnalazioni, visita il sito ufficiale della Polizia Postale o contatta la nostra Associazione Consumatori Tutelati. Siamo qui per proteggerti e offrirti supporto in caso di necessità.